為什麼 KD 指標黃金交叉，買了卻賠錢？利用 KD 指標設定停損停利，做好資金管理！

嗨！新手投資朋友們，你是不是也遇過這種情況：看著KD指標出現了「黃金交叉」（金叉），以為是買進的好時機，結果買了之後股價卻繼續跌，讓你虧錢？或者，看到KD指標出現了「死亡交叉」（死叉），以為要跌了趕快賣，結果賣掉後股價又一路飆漲，讓你後悔不已？

別擔心，這不是你的錯，也不是KD指標沒用。問題在於，我們常常只看「進場訊號」，卻忘了最重要的一環：如何保護自己不虧大錢，以及如何鎖住賺到的錢。

這篇文章就是要告訴你，如何把KD指標這個好用的工具，和「止損」（停損）、「止盈」（停利）這兩大武器結合起來，建立一套完整的交易計畫，讓你從此不再盲目買賣！

一、 為什麼只看KD金叉會讓你賠錢？
KD指標的黃金交叉和死亡交叉，確實是判斷買賣的好訊號，但它並非萬能。如果單獨依賴它，你可能會遇到以下問題：

假訊號太多： 在股票價格沒有明顯方向，來回震盪時，KD指標會頻繁地上下交叉，產生很多無效的假訊號，讓你頻繁買進賣出，結果反而虧錢。

趨勢太強，指標失靈： 當一檔股票處於非常強勢的上升趨勢時，KD指標可能會長時間停留在「超買區」（數值80以上），這時候如果你因為它在超買區就賣掉，很可能會錯過一大段漲幅。

沒有止損，虧損失控： 最重要的一點是，任何指標都無法保證100%準確。當KD金叉訊號失效時，如果沒有事先設定好「止損點」，你的虧損可能會像滾雪球一樣，越滾越大。

所以，把KD當作「入場信號」就好，但真正的「交易計畫」，必須包含止損和止盈！

二、 利用KD指標設定「停損點」：保護你的本金
止損就像是交易的「保險」，它能幫助你限制單筆交易的最大損失，保護你的資金。我們可以結合KD指標來設定止損點：

方法一：用「K線」來設定停損
這是最簡單也最常見的方法。

買入後： 當KD出現黃金交叉，你在K線圖上找到這個交叉點所在的K線。把止損點設定在這根K線的最低點下方一點點。如果股價跌破這個最低點，就代表這次的買入訊號可能失效了，要立刻賣出。

賣出後： 當KD出現死亡交叉，你把止損點設定在這根K線的最高點上方一點點。如果股價漲破這個最高點，就代表這次的賣出訊號可能失效了。

方法二：用「背離」來設定止損
當股價走勢和KD指標走勢相反時，就是「背離」訊號，這是個很重要的預警。

買入後： 當KD出現「底部背離」時你買入，但如果後來股價又跌破了最低點，而且KD指標也跟著創了新低，那代表背離訊號失效了，要立即止損。

三、 利用KD指標設定「停利點」：鎖定你的利潤
止盈就像是交易的「收割機」，它能確保你把賺到的錢放進口袋，不會因為一時貪心，結果利潤回吐。

方法一：用「死亡交叉」來停利
這是最簡單的止盈方式。

買入後： 當KD出現黃金交叉你買入，之後股價上漲。當KD指標再次出現**「死亡交叉」**時，就代表上漲的動能可能已經減弱，是時候賣出鎖定利潤了。

方法二：用「超買區」來停利
KD指標有個「超買區」（數值80以上），代表價格已經漲得有點過頭了。

買入後： 當KD出現黃金交叉你買入，當K值和D值都進入了80以上的超買區時，你可以考慮分批賣出，把部分利潤先放進口袋，以防股價隨時回跌。

四、 資金管理：你的交易生命線
學會停損停利，還不是全部。最重要的，是資金管理。

先設止損，再看止盈： 在每次買賣前，一定要先決定好你的「停損點」，然後計算好這筆交易如果失敗，你會虧損多少。這個虧損，應該只佔你總資金的一小部分（例如2%）。只有當你預期的獲利大於你的虧損時，這筆交易才值得做。

不要只看KD： 永遠不要只依賴一個指標！把KD指標和均線、K線圖、成交量等其他工具一起看，可以大大提高你判斷的準確性。

總結：從「賭博」到「計畫」
KD指標是個很好的工具，但它就像一把鋒利的刀，只會用它來砍柴是不夠的，你還需要知道怎麼用它來保護自己、切菜、雕刻。

學會將KD指標與止損止盈結合，你就不再是憑感覺在「賭博」了。你會變成一個有計畫、有紀律的交易者，能夠控制風險、鎖定利潤，最終在市場中穩健地生存下來。