新手必學！用 MACD 聰明設定停損停利：告別固定數字，建立動態風險管理

嗨，投資新手！你是不是也習慣用「跌 10% 就賣」或「漲 20% 就跑」這種固定數字來設定停損停利？這種方法雖然簡單，但有時會太過死板，讓你錯失機會或過早出場。

本文將帶你認識一個更聰明、更動態的風險管理方法，那就是利用 MACD 指標。MACD 不只會告訴你買賣訊號，更能成為你設定停損停利的好幫手，讓你的決策更有彈性，更貼近市場變化。

為什麼 MACD 適合用來停損停利？
傳統的停損停利方法只看價格，但 MACD 是一個能反映市場動能的指標。

提早預警： MACD 的快慢線交叉和背離訊號，能比價格本身更早地預警趨勢可能反轉，讓你能在趨勢真正反轉前就做出反應。

掌握趨勢： MACD 的零軸就像一條多空分界線。在零軸上方代表多頭，下方代表空頭，這能幫助你判斷大趨勢，並根據趨勢來調整你的停損停利策略。

如何用 MACD 設定停損點？
停損是為了保護你的本金。我們將介紹兩種用 MACD 設定停損的策略：

MACD 死亡交叉停損法：

方法： 在買入後，一旦 MACD 的快線從上方下穿慢線，形成「死亡交叉」，就立即賣出停損。

優點： 這種方法反應快速，能有效避免大幅虧損。

缺點： 在盤整市場中，可能會出現假訊號，導致頻繁停損。

MACD 零軸跌破停損法：

方法： 在零軸上方買入後，如果 MACD 兩條線都跌破零軸，就果斷停損出場。

優點： 這種方法更適合判斷中長線趨勢，能過濾掉許多短期的假訊號。

缺點： 訊號較為滯後，你的虧損幅度可能會比死亡交叉法來得大。

如何用 MACD 設定停利點？
停利是為了鎖定你的獲利。同樣有兩種 MACD 策略可以運用：

MACD 死亡交叉停利法：

方法： 當你的倉位獲利後，一旦 MACD 形成「死亡交叉」，就平倉獲利了結。

優點： 能讓你賣在相對高點，有效鎖定大部分獲利。

缺點： 在強勁的趨勢行情中，可能導致你過早離場，錯失後續更大的漲幅。

MACD 頂部背離停利法：

方法： 當股價創下新高，但 MACD 的柱狀圖高點卻越來越低，出現「頂部背離」時，這是一個強烈的趨勢反轉預警，此時應考慮分批或全部獲利了結。

優點： 背離是趨勢反轉的先行訊號，能讓你賣在更精準的高點。

缺點： 訊號有時會失效，需要搭配其他指標確認。

實戰建議：整合運用，提高勝率
單一策略無法應對所有市場情況。將 MACD 停損停利策略與其他工具結合，能發揮最大效益：

結合其他指標： 當 MACD 訊號與價格的趨勢線跌破或關鍵支撐位跌破同時發生時，其可靠性將大幅提升。

多重時間框架： 短線交易者可在小時圖上用 MACD 死亡交叉來停損；中長線投資者則可在日線或週線圖上用 MACD 零軸跌破來停損。

不設定固定點位： MACD 的優勢在於它的動態性。不要預設固定百分比，而是觀察 MACD 的變化來決定進出場。

結語：從被動承受風險到主動管理風險
成功的交易，不在於賺得最多，而在於虧得最少。

MACD 不僅是一個強大的交易工具，更是一套完整的風險管理系統。學會利用它的交叉、零軸和背離等訊號來設定停損與停利，你將能夠從一個被動承受市場波動的交易者，轉變為一個主動掌握風險的管理者。