MACD指標：一個幫你看懂股票漲跌的「好幫手」
MACD指標：一個幫你看懂股票漲跌的「好幫手」
今天來跟大家聊一個很厲害、也很多人在用的「MACD指標」，它就像一個幫你看懂「什麼時候該進場、什麼時候該出場」的好幫手。
MACD到底是什麼？它有哪幾條線？
MACD的全名叫做「移動平均聚合/發散指標」，聽起來很專業，其實就是把幾條線組合在一起，讓我們能更清楚看出股價的「動能」跟「趨勢」。它主要有三條線：
- MACD線（也叫DIF線）：這是MACD的「主角」。它怎麼來的呢？簡單說，就是用股價比較短時間的平均（像是過去12天），去減掉股價比較長時間的平均（像是過去26天）。這條線動得越快，代表股價的短期變化跟長期變化差異越大，也就是說，股價衝勁越強。
- 訊號線（也叫DEA線）：這條線是MACD線的「幫手」。因為MACD線有時候會跑得太快，訊號太多反而搞不清楚，所以訊號線就是把MACD線再平均一次（通常是平均過去9天的MACD線），讓它變得比較平穩，比較不容易被一些小波動騙到。
- 柱狀圖：這個圖就是MACD線跟訊號線之間的「距離」。當MACD線跟訊號線距離拉開，柱狀圖就會變長，代表動能很強；如果兩條線距離縮小，柱狀圖就變短，表示動能開始減弱了。這圖對於判斷股價是不是「強弩之末」或「谷底反彈」很有用喔。
一般軟體預設的參數都是(12, 26, 9)，但你也可以自己調整，看哪個參數對你來說比較好用。
MACD怎麼算出來的？
- 先算出「短時間平均價」（12天EMA）： 今天的收盤價乘以一個小數字，再加上昨天的平均價乘以另一個小數字。
- 再算出「長時間平均價」（26天EMA）： 算法跟上面差不多，只是數字換成26天。
- 算出MACD線： 用「短時間平均價」減掉「長時間平均價」就對了。
- 算出訊號線： 把剛算出來的MACD線，再做一次9天的平均。
- 算出柱狀圖： 用MACD線去減掉訊號線，就是柱狀圖的長度了。
MACD怎麼看？什麼時候該買？什麼時候該賣？
學會看MACD，你就能抓到一些進出場的好時機囉！
- 黃金交叉跟死亡交叉：最重要的買賣訊號！
- 黃金交叉：想像一下，MACD線從訊號線的下面，往上穿過去，這就叫金叉。它代表股價的短期動能變強，可能會開始漲囉！這時候常常是個買進的好時機。
- 死亡交叉：跟黃金交叉相反，MACD線從訊號線的上面，往下穿過去，就叫死叉。這代表股價的短期動能變弱，可能要開始跌了！這時候常常是個賣出的警訊。
- 看MACD線在哪條「零軸」上面或下面
- 當MACD線在零軸上面，表示目前市場多頭比較強，漲的機會大。
- 當MACD線在零軸下面，就表示空頭比較強，跌的機會大。
- MACD線如果從下面穿過零軸到上面，代表從跌轉漲；從上面穿過零軸到下面，代表從漲轉跌。
- 柱狀圖的長短：看動能有沒有力氣？
- 柱狀圖從負的變正的，或從正的變負的，通常都伴隨著金叉或死叉。
- 柱狀圖變長，代表動能越來越強，股價漲得很有力（或跌得很有力）。
- 柱狀圖縮短，代表動能開始減弱了，股價可能快要變盤了。
- 「背離」現象：提早知道要反轉的「小秘密」
- 股價創新高，但MACD線（或柱狀圖）沒有創新高，反而往下走：這叫做「頂背離」。意思就是，股價雖然還在漲，但其實漲的力氣已經越來越小了，要小心可能快要跌了！
- 股價創新低，但MACD線（或柱狀圖）沒有創新低，反而往上走：這叫做「底背離」。意思就是，股價雖然還在跌，但其實跌的力氣已經不夠了，可能快要反彈了！
用MACD要注意什麼
MACD雖然好用，但它也不是萬能的「神仙指標」，有幾點要特別注意：
- 它會「慢半拍」：因為MACD是靠平均數算出來的，所以股價真的反轉的時候，它可能沒辦法第一時間就告訴你。它會比較慢一點才反應過來。
- 震盪盤容易「假訊號」：如果股價一直在小範圍內上下震盪，MACD就很容易一下子金叉、一下子死叉，給你很多錯誤的訊號，讓你白忙一場。
- 不要只看MACD：光看MACD一個指標是不夠的。最好能搭配其他指標一起看，像是RSI、KDJ、或是看成交量等等，這樣判斷才會更準確。
- 時間週期有關係：你看「日線圖」的MACD，跟看「週線圖」或「月線圖」的MACD，結果會很不一樣。短時間的MACD比較敏感，但雜訊也多；長時間的MACD比較穩定，但反應就比較慢。
結語
總之，MACD指標確實是一個非常棒的工具，能幫我們看出價格的動能跟趨勢。只要你搞懂它的原理和訊號，就能更好地掌握買賣時機。不過記住喔，沒有任何一個指標是百分之百準確的。多方面參考，嚴格控制風險，加上不斷學習，才是你在投資路上越走越順的秘訣！