黃金CFD是什麼？黃金差價合約新手入門教學
黃金CFD是什麼？黃金差價合約新手入門教學
前言
黃金是一種貴重金屬，它無法透過人工來製造合成，且具有廣泛的價值和用途。黃金被認為是一種安全避險商品，具有保值和避險的功能，也是常見的抗通膨商品之一。
黃金的重要特性和用途 |
1貴重金屬：黃金是一種罕見且貴重的金屬，因其稀缺性和獨特的化學特性而受到高度重視。
2避險功能：黃金被認為是一種避險商品，可在金融市場動盪時提供保護。在市場不穩定或經濟衰退時，黃金常被做為避險的工具。
3保值功能：由於黃金的稀有性和穩定性，常常被用在做資產配置，可以對抗通脹、政治不穩定或貨幣價值下跌等風險。
4工業和珠寶用途：黃金除了可作為避險工具以外，也被廣泛用於工業和珠寶製造。它的優良導電性和耐腐蝕性使其成為許多高端電子產品和工業產品的理想材料。
影響黃金價格的因素 |
1.美元匯率：黃金價格和美元是呈現負相關的關係，所以當美元走強時，黃金價格就會下跌。
2.地緣政治風險：政治不穩定通常導致對黃金的避險需求增加，最實際的例子例如烏俄戰爭，戰爭導致投資者尋求黃金作為避險工具，導致黃金價格上漲。
3.利率政策：央行的利率政策對黃金價格也會有重要的影響。當利率上升時，固定收益的投資工具吸引力增加而導致黃金價格下跌，利率和黃金呈反相關係。
4.預期通膨：預期通膨是另一個影響黃金價格的重要因素。當投資者擔憂通膨上升時，他們可能轉向投資黃金，從而推升黃金價格。
5.金融市場的情緒：投資者對金融市場的情緒也會影響黃金價格。恐慌情緒或避險情緒通常會推動投資者轉向黃金等安全避險資產，而導致黃金價格上漲。
投資黃金的管道有哪些？ |
1.銀樓：最快速普遍的是透過銀樓直接購買實體黃金，但是此方式的缺點是買賣價差成本高，且只能做多黃金(看漲)，不能放空黃金(看跌)。
2.黃金存摺：到銀行直接開立黃金存摺也是一個最簡便的方式，可單筆定期定額買入且可以用網路下單方式購入，且黃金存摺購買單位的限制低（1公克或0.1盎司），小資金就能持有黃金，且累積到一定的量後可以兌換成實體黃金。但是此方式的缺點是如果短期內有資金需求要賣出時，買賣價差成本高，且一樣只能做多黃金(看漲)。
3.黃金ETF：可以到券商開立證券戶買黃金ETF，但個別ETF與基金的漲跌，也不會跟黃金現貨的漲跌相符（因實際非黃金現貨、黃金期貨，故價格和走勢會有落差），同時ETF跟基金，也可能因績效管理不佳而出現下市風險。另外ETF還會收取管理費、手續費等費用。雖然ETF只能先買後賣，但如果認為黃金後市看跌，也可以選擇買反向ETF。
4.黃金期貨：可到期貨商開立期貨帳戶，購買黃金期貨，期貨是短線投資人常使用的工具，只要支付一筆保證金就可以交易黃金期貨，最小單位是一口。優點是多空都可以操作，但是期貨有合約到期日，必需要特別留意。
5.黃金CFD差價合約：可到國內合法的桿槓交易商開立CFD綜合資產帳戶，黃金CFD跟期貨很類似，只要支付一筆保證金就可以交易黃金期貨，優點是最小單位是0.01手，所以小資金也可以交易，且黃金CFD無到期日，可以雙向交易（多空都可以交易）。
黃金CFD是什麼？ |
黃金CFD是黃金差價合約，是一種衍生性的金融商品。交易黃金CFD差價合約，投資者不會實際持有任何黃金現貨但卻可交易黃金的價格變動。黃金CFD具有多項優勢，例如：槓桿交易、靈活性、無實物交割等，並為投資者提供了便捷參與市場的方式。
黃金CFD的優點 |
1.更小的交易規格：黃金CFD的標準交易單位為1手，最小交易單位可為0.01手，所以小資金也可以交易。
2.槓桿交易：槓桿交易是黃金CFD的主要特性，只要支付一筆保證金就可以交易。
3.雙向買賣：黃金CFD可以做多（看漲），也可以做空（看跌）
4.低交易成本：黃金CFD的交易成本是點差和隔夜利息（庫存費），通常點差不會太大。
5.靈活的交易時間：黃金CFD的交易時間為週一到週五的早上6：00-5：00（隔日），冬令則開盤後收皆延後一小時，交易時間幾乎24小時，可以依自己時間彈性交易。
黃金CFD雖然優於傳統黃金買賣，但也要留易黃金CFD的交易風險，當市場往不利於自己的方向時，就會造成虧損，且由於黃金CFD使用了槓桿，在放大了收益的同時，也是同比例放大虧損，需特別留意帳戶的淨值不要低於某特定的保證金比例，以免被強制平倉。
黃金CFD合約規格 |
註：夏令時間4-10月，冬令時間11-3月，最小交易單位0.01手
黃金CFD保證金計算方式
| 黃金CFD保證金=報價*每手規格*手數/槓桿倍數 |
舉例：
| 名稱 | 代碼 | 報價（假設） | 每手規格 | 槓桿倍數 | 1手保證金 | 0.01手保證金 | 幣別 |
| 黃金 | XAUUSD | 2000* | *100盎司 | /20倍 | =10000 | =100 | 美元 |
黃金CFD損益計算
| 公式：（賣出價-買入價）*每手規格*交易手數=盈虧（美元） |
舉例黃金（XAU/USD）於1485.16買入2標準手XAU/USD，於1488.35賣出2標準手 XAU/USD 平倉。
(1488.35 – 1485.16) x 100 x2=獲利638美元
黃金CFD隔夜利息（庫存費）
【CFD綜合交易帳戶】
| 公式：每手規格*交易手數*結算價格*年化利率/計息天數=每日庫存費 |
| 每手規格 | 交易手數 | 結算價格 | 年化利率 | 計息天數 | 每日庫存費 | |
| 賣出黃金
XAU/USD |
100盎司 | *1手 | *2000 | *3.09% | /365 | =USD16.93 |
注意事項：
年化利率為浮動數值，請以交易平台公告為準。
每日庫存費為每天早上五點（夏令）/六點（冬令）結帳時所收/付之美元利息。
CFD綜合交易帳戶貴金屬商品於每週三收付三天庫存費。
以上為計算範例，如與實際有異或有疏漏，敬請見諒。
凱基黃金CFD交易優勢 |
1.<線上開戶免出門> → 10分鐘內完成線上開戶手續
2.<VIP級客戶服務> →提供一對一教學，協助安裝各系統
3.<多家合作銀行> →支援最多2家銀行(國泰世華、中國信託)的美元保證金專戶
4.<受金管會監管> →凱基槓桿交易為合法的交易商,受臺灣金管會與中央銀行監管。
如何開始進行黃金CFD交易? |
手邊請先備妥雙證件和外幣存摺在手邊
步驟 1
填寫開戶資料
步驟 2
專人進行電詢
步驟 3
下載電子開戶文件
步驟 4
完成開戶
